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Max Manturov

Max Manturov

Head of investment research regulated by CySec 22.04.2021

Portfolio für konservative Anleger: Wie Sie mit Dividendenaktien ein stabiles Einkommen erzielen

Anleger, die stabile Erträge bei geringem Risiko bevorzugen, werden als konservativ bezeichnet. Eine gute Wahl für sie können Dividendenaktien von großen Unternehmen sein. Diese Anlage kann in Zeiten der Korrektur eine bessere Performance gegenüber dem allgemeinen Markt aufweisen. Der Kauf eines Dividenden-ETFs kann eine hervorragende Lösung sein, um ein hohes Maß an Portfoliodiversifikation zu erreichen. Unsere Analysten haben eine Auswahl von drei perfekt strukturierten ETFs zusammengestellt, die dazu beitragen können, das Risikoprofil Ihres Portfolios zu verbessern.

1. SPDR S&P Dividend ETF

Aktueller Kurs: $120.

Ticker: SDY.US

Der SPDR S&P Dividenden-ETF ist eine gute Option für alle, die ein stabiles Dividendeneinkommen anstreben, das im Laufe der Zeit steigt. Die Benchmarkt für den Fonds ist der S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Das Kriterium für die Auswahl von Wertpapieren für diesen ETF ist ihre aktuelle Rendite: Der Fonds setzt sich nur aus Aktien der dividendenstärksten Unternehmen zusammen. Das Unternehmen, das die Dividenden ausschüttet, muss dieses jedes Jahr für mindestens 25 Jahre in Folge erhöhen. Dieser Ansatz stellt sicher, dass SDY nur in Unternehmen investiert, von denen zu erwarten ist, dass sie auch in Zukunft Dividenden zahlen werden. Daher gilt dieser ETF als eine solide Wahl für konservative Anleger. Die Dividendensteigerungen helfen auch, die Inflation abzudecken.

Wichtige Fakten:

Verwaltetes Vermögen: $19,12 Mrd.

Dividendenrendite: 2,6%.

Kostenaufschlag: 0,35%.

Anzahl der im ETF enthaltenen Aktien: 113.

Unternehmen mit der größten Allokation im ETF:

  • Exxon Mobil Corporation: 3,38%;
  • AT&T, Inc.: 2,53%;
  • People's United Financial, Inc.: 2,37%;
  • Chevron Corporation: 2,30%;
  • Federal Realty Investment Trust: 2,02%

Den größten Anteil an der Allokation nach Ländern haben die Vereinigten Staaten mit 95,4%.

Die größte Allokation nach Sektoren weist mit 24% der Finanzsektor auf.

Das durchschnittliche Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Portfolios liegt bei 18,4x.

Wir empfehlen, vor dem Kauf des SPDR S&P Dividenden-ETFs, das Key Information Document (KID) dieses ETFs zu lesen.

2. Vanguard High Dividend Yield ETF 

Aktueller Kurs: $102,5.

Ticker: VYM.US

Der Vanguard ETF ist an den FTSE High Dividend Yield Index gekoppelt. Er enthält Aktien von dividendenstarken Unternehmen. Die meisten von ihnen sind “Value Companies”, was Unternehmen sind, die einen niedrigen Marktpreis, aber hohe Umsätze und Gewinne aufweisen. Für die Aufnahme in den Fonds werden nur die am besten abschneidenden Aktien auf der Grundlage ihrer aktuellen Rendite ausgewählt, d. h., nur die profitabelsten Aktiengesellschaften gelangen in den ETF. Die emittierenden Unternehmen sind in der Regel in stabilen Branchen tätig und weisen einen stabilen Cashflow auf.

Wichtige Fakten:

Verwaltetes Vermögen: $36,70 Mrd.

Dividendenrendite: 2,92%.

Kostenaufschlag: 0,06%.

Anzahl der im ETF enthaltenen Aktien: 417.

Unternehmen mit der größten Allokation im ETF:

  • JPMorgan Chase & Co: 3,61%;
  • Johnson & Johnson: 3,40%;
  • Procter & Gamble Company: 2,59%;
  • Home Depot, Inc.: 2,57%;
  • Bank of America, Corp.: 2,34%.

Den größten Anteil an der Allokation nach Ländern haben die Vereinigten Staaten mit 96,2%.

Die größte Allokation nach Sektoren weist mit 21,9% der Finanzsektor auf.

Das durchschnittliche Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Portfolios liegt bei 19,6x.

Die Rendite des ETFs seit Jahresbeginn beträgt 12,7%.

Wir empfehlen, vor dem Kauf des Vanguard High Dividend Yield ETFs, das Key Information Document (KID) dieses ETFs zu lesen.

3. Schwab US Dividend Equity ETF

Aktueller Kurs: $74,4.

Ticker: SCHD.US

Der Schwab Dividenden-ETF ist an den Dow Jones U.S. Dividend 100 Index gekoppelt, der renditestarke Aktien von Unternehmen enthält, die seit mindestens 10 Jahren kontinuierlich Dividenden zahlen. Der ETF wird mithilfe eines Scoring-Modells verwaltet, um 100 Aktien auf der Grundlage ihrer Ertragskraft auszuwählen.

Um in den Index aufgenommen zu werden, gibt es auch einige Diversifikationsanforderungen, wie z. B.:

  • keine einzelne Aktie darf mehr als 5% des Index ausmachen;
  • ein einzelner Börsensektor darf nicht mehr als 25% ausmachen.

Darüber hinaus berücksichtigt die Methodik mehrere andere Indikatoren, einschließlich Dividendenwachstum und Dividendenrendite. Aus diesem Grund muss das Portfolio einen erheblichen Anstieg bei der Dividendenausschüttung gegenüber dem breiteren Markt aufweisen.

Wichtige Fakten:

  • Home Depot, Inc.: 4,6%;
  • Texas Instruments Incorporated: 4,23%;
  • Amgen, Inc.: 4,15%;
  • Pfizer, Inc.: 4,12%;
  • Broadcom, Inc.: 4,09%.

Den größten Anteil an der Allokation nach Ländern haben die Vereinigten Staaten mit 99,1%.

Die größte Allokation nach Sektoren weist mit 21,4% der Finanzsektor auf.

Das durchschnittliche Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Portfolios liegt bei 17,7x.

Die Rendite des ETFs seit Jahresbeginn beträgt 16,8%.

Wir empfehlen, vor dem Kauf des Schwab US Dividend Equity ETFs, das Key Information Document (KID) dieses ETFs zu lesen.

Wie kann ich diese ETFs kaufen?

Wenn Sie noch kein Anlagekonto haben, eröffnen Sie jetzt eines: dies kann per Remote erfolgen und dauert nur 10 Minuten. Sie müssen lediglich einen kurzen Fragebogen ausfüllen und verifiziert werden.

Nach dem Eröffnen eines Kontos, können Sie auf eine der folgenden zwei Arten den gewünschten ETF kaufen:

Über die Web-basierte Handelsplattform von Freedom24 – Geben Sie im Abschnitt «Web-Terminal» im Suchfeld “SCHD.US” (Ticker des Schwab US Dividend Equity ETFs), VYM.US (Ticker des Vanguard High Dividend Yield ETFs) oder SDY.US (Ticker des SPDR S&P Dividend ETFs) ein und wählen Sie den gewünschten ETF aus den Suchergebnissen aus. Öffnen Sie eine sichere Sitzung im Trading-Fenster auf der rechten Seite, wählen Sie die gewünschte Anzahl der Anteile aus, die Sie kaufen möchten und klicken Sie auf “Kaufen“.

Über die iPhone- oder Android-App von Freedom24 – Tippen Sie auf das Suchsymbol in der oberen rechten Ecke des Bildschirms mit den Quotierungen. Geben Sie “SCHD.US” (Ticker des Schwab US Dividend Equity ETFs), VYM.US (Ticker des Vanguard High Dividend Yield ETFs) oder SDY.US (Ticker des SPDR S&P Dividend ETFs) in das angezeigte Dialogfeld ein und wählen Sie den gewünschten ETF aus den Suchergebnissen aus. Sie sehen dann diesen ETF in der Marktübersicht. Tippen Sie darauf und gehen Sie im angezeigten Dialogfeld zur Registerkarte “Order”. Bestimmen Sie die Anzahl der Anteile am ETF, die Sie kaufen möchten und klicken Sie auf “Kaufen“.


Zur Web-Plattform von Freedom24 gehen >>



*Haftungsausschluss: Weitere Informationen sind auf Anfrage erhältlich. Anlagen in Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten sind immer mit Risiken eines Kapitalverlusts verbunden. Der Kunde ist aufgefordert, sich selbst zu informieren und sich mit den Risikohinweisen vertraut zu machen. Meinungen und Einschätzungen sind die Grundlagen unserer Beurteilung zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Materials und können ohne Vorankündigung geändert werden. Provisionen, Gebühren oder andere Abgaben können die finanzielle Rendite mindern. Die vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Dieses Material ist nicht als Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten gedacht. Die hierin enthaltenen Meinungen und Empfehlungen berücksichtigen nicht die individuellen Umstände, Ziele oder Bedürfnisse des Kunden und stellen keine Anlageberatung dar. Der Empfänger dieses Dokuments muss seine eigenen, unabhängigen Entscheidungen über die hierin genannten Wertpapiere oder Finanzinstrumente treffen. Die Informationen stammen aus Quellen, die von Freedom Finance Cyprus Ltd. oder seinen verbundenen Unternehmen und/oder Tochtergesellschaften (insgesamt Freedom Finance) als zuverlässig erachtet werden, aber sie garantieren nicht ihre Vollständigkeit oder Richtigkeit, mit Ausnahme von etwaigen Angaben hinsichtlich der Offenlegungen gegenüber der FFCY und/oder ihre verbundenen Unternehmen und die Beteiligung des Analysten an dem Emittenten, der Gegenstand der Untersuchung ist. Sofern nicht anders angegeben sind alle Preise Richtwerte zum Zeitpunkt des Börsenschlusses für die besprochenen Wertpapiere.



  • Informationsquellen

    https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/strategy/sp-high-yield-dividend-aristocrats-index/#overview

    https://www.ssga.com/uk/en_gb/intermediary/etfs/fund-finder?tab=documents

    https://www.ftserussell.com/products/indices/high-dividend-yield

    https://global.vanguard.com/portal/site/kiids/lu/en/documents

    https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/strategy/dow-jones-us-dividend-100-index/#overview

    https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd

  • Methodik zur Bewertung von Empfehlungen gemäß den Nutzungsbedingungen für Marktuntersuchungen
    Die Analysten von Freedom Finance führen Analysen in drei Etappen durch. Sie wählen aussichtsreiche Bereiche aufgrund aktueller Nachrichten, statistischer Daten und branchenspezifischer Kennzahlen aus. Sie bewerten das Verhältnis von Angebot und Nachfrage und die Dynamik der weiteren Entwicklung. Die Attraktivität einer Branche für Investitionen wird am meisten beeinflusst von der erwarteten Wachstumsgeschwindigkeit des Marktes, der Gesamtgröße des Marktes (total addressable market), dem Niveau der Konzentration der Marktteilnehmer und der Möglichkeit zur Monopolisierung sowie dem Grad der Regulierung durch diverse Organisationen und Verbände.

    Anschließend wird eine vergleichende Analyse anhand einer Auswahl ausgeführt. Das sind normalerweise nur Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Mrd. USD, es gibt aber Ausnahmen (wenn es an der Börse ein akzeptables Niveau an Liquidität der Wertpapiere des Unternehmens gibt). Die ausgewählten Unternehmen (peers) werden dann auf der Grundlage vieler Parameter (EV/S, EV/EBITDA, PE, P/FCF, P/B), Wachstumsgeschwindigkeit, Betriebsgewinn und Rentabilität (operating income margin, net income margin, ROE, ROA) und Effizienz bei der Geschäftsführung miteinander verglichen.

    Dann untersuchen sie die Entwicklungspolitik des Unternehmens und die Informationen über aktuelle und potenzielle Fusionen bzw. Übernahmen (M&A), sie bewerten die Effizienz des anorganischen Wachstums des Unternehmens und weitere Nachrichten aus dem letzten Jahr. Die Hauptaufgabe besteht in dieser Etappe darin, die Triebkräfte für das Wachstum herauszufinden und deren Nachhaltigkeit sowie das Ausmaß der Auswirkungen auf das Unternehmen zu bewerten.

    Basierend auf allen gesammelten Daten verfassen die Analysten dann eine gewichtete Prognose der Wachstumsrate des Unternehmens und der geschätzten Marge des Geschäfts, welche nun verwendet werden, um die Bewertung des Unternehmens auf der Grundlage von Multiplikatoren zu ermitteln. Mit dieser Einschätzung wird es ermöglicht, ein Kursziel und das Wachstumspotenzial der Aktien zu prognostizieren.

    Der erwartete Zeitraum für die Umsetzung der Idee wird auf Basis der aktuellen Marktbedingungen, der Volatilität und der Reichweite der Prognosen zur weiteren Entwicklung der Branche oder des Unternehmens gewählt. Die Reichweite einer Prognose bewegt sich üblicherweise im Rahmen von 3 bis 12 Monaten.